França: Bercy lança a plataforma de IBAN suspeitos para combater fraudes

Em maio, o governo francês anunciou a criação de um cadastro que reúne IBAN de contas apontadas como potencialmente ligadas a risco de fraude.

A fraude em pagamentos vem causando prejuízos expressivos na França. De acordo com números do Observatório da segurança dos meios de pagamento (OSMP), o valor total das fraudes chegou a 618,4 milhões de euros no primeiro semestre de 2025, um aumento de 7,4% em comparação com o mesmo período de 2024. Para reagir a esse cenário, o governo decidiu adotar medidas mais robustas: neste mês de maio, Bercy anunciou o lançamento da “plataforma de IBAN suspeitos”, uma ferramenta voltada a ajudar os bancos a proteger melhor seus clientes.

Plataforma de IBAN suspeitos: o que é e como funciona

A iniciativa nasce da lei de 6 de novembro de 2025 contra a fraude bancária, aprovada por unanimidade na Assembleia Nacional e no Senado. Na prática, trata-se de um arquivo que lista os IBAN de contas identificadas como possivelmente utilizadas por fraudadores, a partir de alertas enviados por bancos e provedores de serviços de pagamento. O objetivo é aumentar a vigilância de todo o ecossistema por meio do compartilhamento de informações.

“Esse arquivo é complementar a outros dispositivos de redução dos riscos de fraude, que são promovidos pelas autoridades públicas por meio do Observatório da segurança dos meios de pagamento (OSMP), como a verificação do beneficiário para proteger os dados bancários, o mecanismo de autenticação de números que busca combater a falsificação/uso indevido de números de telefone, além de campanhas de conscientização do grande público”, acrescenta Bercy, em comunicado.

Um problema mundial

O Ministério da Economia, das Finanças e da Soberania industrial, energética e digital também afirma que, no futuro, esse arquivo - chamado FNC-RF - deverá ser integrado a uma ferramenta europeia. Esse mecanismo de troca de informações em escala da União Europeia para combater fraudes em pagamentos está previsto em um futuro regulamento antifraude.

Iniciativas fora da França: Android e bancos contra golpes

De todo modo, o tema está longe de ser exclusivo da França e atinge diversos países. Tanto que o Google acabou de anunciar um novo recurso no Android que, segundo a empresa, pretende implementar em parceria com bancos para enfrentar a falsificação/uso indevido de números de telefone - uma técnica cada vez mais comum entre golpistas.